为了接受社会监督，增加管理工作透明度，根据国务院《住房公积金管理条例》第三十二条和江西省《住房公积金管理办法》第三十七条规定，上饶市住房公积金2010年7月1日至2011年6月30日的财务报告经江西永华和信会计师事务所有限公司审计，并经上饶市住房公积金管理委员会审议通过，现予以公布。
一、住房公积金归集情况
2010 年7月1日 至 2011年 6月 30日 ，全市共新增归集额77236.87万元，同比增长32.54%；截至 2011年 6月 30日 ，全市累计归集住房公积金322833.10万元。
二、住房公积金提取情况
2010 年7月1日 至 2011年 6月 30日 ，全市共向符合提取政策的干部、职工支付住房公积金14691.82万元，同比增长44.76%；截至 2011年 6月 30日 ，累计提取住房公积金49237.61万元。
三、住房公积金归集余额
截至2011年6月底，全市住房公积金归集余额为273645.49万元。
四、住房公积金贷款情况
2010 年7月1日 至 2011年 6月 30日 ，全市共向符合贷款政策的4253户职工家庭发放住房公积金个人住房贷款61432.70万元，同比增长42.64%。截至2011年6月底，累计发放住房公积金个人住房贷款249279.09万元，回收到期贷款85309.01万元，到期贷款回收率99.876%，逾期率为1.24‰，期末贷款余额163970.08万元；共有20871户家庭通过住房公积金贷款解决了住房困难，支持购、建房229.58万平方米。
五、住房公积金归集单位新增情况
2010 年7月1日 至 2011年 6月 30日 ，全市共新增归集单位269个，截至2011年6月底，全市累计有4877个单位缴存了住房公积金，参加住房公积金缴交的个人196510人，制度覆盖率达到84.35%（按市统计局公布的全市国有单位在岗职工人数计算）。
六、住房公积金增值收益情况
2010 年7月1日 至 2011年 6月 30日 ，全市共实现增值收益3116.50万元。其中：按规定建立贷款风险金1000万元，用于中心管理费用1757.35万元，上交政府廉租住房建设补充资金1358.46万元。当年度净增值收益结余-999.31万元（主要是国家存贷款利率连续上调造成增值收益下降，实际在 2010 年1月1日 至 2010年 12月 31日 会计核算年度期间，全市住房公积金实现增值收益4115.81万元。）。
七、住房公积金净资产情况
截止2011年6月30日，全市住房公积金净资产达5852.87万元。
附件1：《公积金资产负债表》
附件2：《增值收益分配表》
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附件1：公积金资产负债表(全市汇总) |
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编报单位：上饶市住房公积金管理中心2011年6月30日单位:万元 |
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项目 |
资产 |
项目 |
负债 |
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期初数 |
期末数 |
年初数 |
期末数 |
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|
一、流动资产合计 |
217,831.24 |
279,885.28 |
一、流动负债合计 |
211,975.06 |
274,032.41 |
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1、银行存款 |
92,410.73 |
106,647.51 |
1、住房公积金 |
211,100.44 |
273,645.49 |
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|
其中：公积金存款 |
90,243.88 |
105,377.99 |
其中：归集情况 |
245,646.23 |
322,883.10 |
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|
增值收益存款 |
2,166.85 |
1,269.52 |
使用情况 |
34,545.79 |
49,237.61 |
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2、应收利息 |
3,685.32 |
5,391.34 |
其中：本市转移 |
2,422.78 |
3,200.79 |
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|
3、其他应收款 |
133.41 |
2,281.88 |
2、应付利息 |
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|
4、委托贷款 |
120,861.93 |
163,970.08 |
3、专项应付款 |
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|
其中：委托贷款金额 |
187,846.39 |
, ,249,279.09 |
其中:城市廉租住房建设补充资金 |
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贷款收回金额 |
66,984.46 |
85,309.01 |
4、其他应付款 |
874.62 |
386.92 |
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|
5、逾期贷款 |
36.31 |
53.28 |
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|
6、国库券债券 |
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|
7、增值收益缴财政专户 |
703.54 |
1,541.19 |
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|
二、净资产 |
5,856.18 |
5,852.87 |
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|
1、贷款风险准备金 |
3,053.00 |
4,049.00 |
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|
2、年终待分配增值收益 |
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|
3、可供分配增值收益 |
2,803.18 |
1,803.87 |
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|
资产合计 |
217,831.24 |
279,885.28 |
负债及净资产合计 |
217,831.24 |
279,885.28 |
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附件2：增值收益分配表 |
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编报单位:上饶市住房公积金管理中心 |
单位:万元 |
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2010 年7月1日 至 2011年 6月 30日 |
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项目 |
行次 |
累计数 |
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一、业务收入 |
1 |
9,143.79 |
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1、住房公积金利息收入 |
2 |
3,277.28 |
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|
2、增值收益利息收入 |
3 |
6.38 |
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|
3、委托贷款利息收入 |
4 |
5,860.10 |
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|
4、国家债券利息收入 |
5 |
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|
5、其他收入 |
6 |
0.03 |
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|
二、业务支出 |
7 |
6,027.29 |
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|
1、住房公积金利息支出 |
8 |
5,902.91 |
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|
2、住房公积金归集手续费支出 |
9 |
9.93 |
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|
3、委托贷款手续费支出 |
10 |
110.54 |
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|
4、其他支出 |
11 |
3.91 |
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|
三、增值收益 |
12 |
3,116.50 |
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减：1、提取贷款风险准备金 |
13 |
1,000.00 |
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|
2、提取公积金中心管理费用 |
14 |
1,757.35 |
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|
3、城市廉租住房建设补充资金 |
15 |
1,358.46 |
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四、净增值收益结余 |
16 |
-999.31 |
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